©Reuters. Kunden warten vor einer Filiale der Silicon Valley Bank in Wellesley, Massachusetts, USA, 13. März 2023. REUTERS/Brian Snyder
(Reuters) – Bankaktien auf der ganzen Welt stürzten am Montag ab, obwohl Präsident Joe Biden versprach, die Sicherheit des US-Bankensystems nach der Silicon Valley Bank zu gewährleisten Signaturbank (NASDAQ:) zusammengebrochen.
Die US-Behörden haben am Sonntag Sofortmaßnahmen eingeleitet, um das Vertrauen in das Bankensystem zu stärken, nachdem der Zusammenbruch der Silicon Valley Bank drohte, eine umfassendere Finanzkrise auszulösen.
ZUSAMMENBRUCH
*Der auf Start-ups ausgerichtete Kreditgeber SVB Financial Group wurde am 10. März zur größten Bank, die seit der Finanzkrise 2008 in Konkurs ging, in einem Zusammenbruch, der die globalen Märkte erschütterte.
*Die kalifornischen Bankenaufsichtsbehörden schlossen die Bank, die als Silicon Valley Bank tätig war, und ernannten die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) zum Konkursverwalter für die spätere Verfügung über ihr Vermögen.
*Der in Santa Clara, Kalifornien, ansässige Kreditgeber war Ende letzten Jahres mit einem Vermögen von rund 209 Milliarden US-Dollar der 16. größte in den USA.
*Bankaufsichtsbehörden sagten am Sonntag, dass SVB-Einleger am Montag Zugang zu ihren Geldern haben würden, und zerstreuten damit Befürchtungen, dass Startups diese Woche Schwierigkeiten haben würden, ihre Mitarbeiter zu bezahlen.
*Die staatlichen Aufsichtsbehörden haben am Sonntag die in New York ansässige Signature Bank geschlossen, den drittgrößten Ausfall in der Geschichte des US-Bankwesens. Alle Einleger der Signature Bank und der Silicon Valley Bank werden entschädigt, und „keine Verluste werden vom Steuerzahler getragen“, sagten das US-Finanzministerium und andere Bankenaufsichtsbehörden.
*Am Montagmorgen wurde nervösen Kunden, die sich vor der SVB-Zentrale in Santa Clara anstellten, von einem Mitarbeiter der Federal Deposit Insurance Corporation gesagt: „Sie können Ihre Geschäfte wie gewohnt abwickeln.“
GLOBALE MARKTWACHSTÄNDE
*Sinkende Bankaktien zogen die Wall Street am Montag nach unten, da die Anleger sich Sorgen über einen möglichen Ansteckungseffekt machten. Aktien großer US-Banken, darunter JPMorgan Chase & Co (NYSE:), Citigroup (NYSE:) und Wells Fargo (NYSE:) alles an Boden verloren.
*Die First Republic Bank fiel stark, da Nachrichten über neue Finanzierungen die Anleger nicht beruhigen konnten, ebenso wie Western Alliance (NYSE:) Bancorp und PacWest Bancorp.
*In Großbritannien kaufte HSBC am Montag den britischen Zweig der Silicon Valley Bank für ein symbolisches Pfund und rettete damit einen wichtigen Kreditgeber für Technologie-Startups in England.
*Bankaktien in Europa und Asien brachen am Montag ein, als die SVB-Kernschmelze die Märkte weiter heimsuchte. Zu den großen Verlierern gehörten die deutsche Commerzbank (ETR:) und auch die Credit Suisse.
*Die Renditen von Staatsanleihen auf beiden Seiten des Atlantiks fielen am Montag, als die Anleger in sichere Anlagen stürzten, während sie die möglichen Folgen des Zusammenbruchs der SVB bewerteten, während sie auf eine weniger aggressive Straffung durch die US-Notenbank setzten.
*Der SVB-Schock könnte auch eine abschreckende Wirkung auf den britischen Biotech-Sektor haben, sagten Führungskräfte. Laut der UK BioIndustry Association (BIA) hatten rund 40 % der britischen Biotech-Unternehmen Bankgeschäfte mit dem britischen Arm der Silicon Valley Bank (SVB).
*Chinesische Startups und Fondsmanager gaben an, dass sie immer noch versuchen, ihr Geld aus der SVB abzuziehen, sobald sie können. Da die SVB eine der wenigen Banken war, die es Start-ups leicht machten, Bankkonten für Dollar-Finanzierungen zu eröffnen, war sie die dominierende ausländische Bank der Wahl für junge Unternehmen in China, sagten Berater und Unternehmen.
Der Zusammenbruch der SVB betraf auch Rohstoffe wie Gold und . Kupfer stieg am Montag in London im volatilen Handel. Die Volatilität der Preise für Kupfer und andere Basismetalle ist “das Ergebnis der allgemeinen Risikoaversion, die sich aufgrund des Zusammenbruchs der SVB an den Finanzmärkten ausbreitet”, sagte Carsten Menke, Analyst bei Julius Bär.
Ermutigt durch Wetten, dass die US-Notenbank möglicherweise ihre Zinserhöhungen verlangsamen muss, und mit Anlegern, die nach sicheren Häfen suchen, raste der Goldpreis über die Schlüsselmarke von 1.900 $.
