©Reuters. Ein Mann bringt ein Schild an der Tür der Silicon Valley Bank an, während ein Zuschauer am Hauptsitz der Bank in Santa Clara, Kalifornien, USA, am 10. März 2023 zuschaut. REUTERS/Nathan Frandino
Von Lananh Nguyen, Pete Schroeder und Sarah N. Lynch
NEW YORK (Reuters) – Die US-Behörden bereiteten am Sonntag „materielle Maßnahmen“ vor, um die Einlagen der Silicon Valley Bank zu stützen und weitere Folgen ihres Zusammenbruchs einzudämmen, teilten mit der Angelegenheit vertraute Quellen Reuters mit.
Beamte der Biden-Administration arbeiteten das ganze Wochenende daran, die Auswirkungen des Scheiterns des auf Startups ausgerichteten Kreditgebers SVB Financial Group zu bewerten, mit besonderem Augenmerk auf den Risikokapitalsektor und regionale Banken, sagten die Quellen.
Zuvor sagte US-Finanzministerin Janet Yellen, sie arbeite mit den Aufsichtsbehörden zusammen, um auf die Implosion der SVB zu reagieren, die am Freitag zur größten Bank wurde, die seit der Finanzkrise 2008 pleiteging.
Der plötzliche Zusammenbruch von SVB hat die Märkte erschüttert und Milliarden von Dollar im Besitz von Unternehmen und Investoren gestrandet gelassen, aber Yellen schloss eine Rettungsaktion aus, da sich die Befürchtungen einer breiteren Auswirkung auf den regionalen Bankensektor der USA und darüber hinaus vertieften.
Die zum Konkursverwalter ernannte Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) versuche, eine andere Bank zu finden, die bereit sei, mit der SVB zu fusionieren, sagten mit der Angelegenheit vertraute Personen am Freitag.
Yellen sagte, sie arbeite eng mit den Bankenaufsichtsbehörden zusammen, um die Einleger zu schützen.
„Wir wollen sicherstellen, dass die Probleme, die bei einer Bank bestehen, keine Ansteckung auf andere gesunde Banken verursachen“, sagte Yellen der CBS News Sunday Morning Show.
„Lassen Sie mich klarstellen, dass während der Finanzkrise Investoren und Eigentümer systemrelevanter Großbanken gerettet wurden … und die eingeleiteten Reformen bedeuten, dass wir das nicht noch einmal tun werden“, sagte sie.
Der Sprecher des US-Repräsentantenhauses, Kevin McCarthy, sagte gegenüber dem Sunday Morning Futures-Programm von Fox News, dass die Regierung von Präsident Joe Biden und die US-Notenbank daran arbeiten, eine Ankündigung zu machen, bevor die Märkte öffnen. McCarthy gab keine Einzelheiten bekannt, sagte aber, er hoffe, dass die Ankündigung später am Sonntag erfolgen würde.
Reuters konnte nicht feststellen, ob ein Deal für die Bank bevorsteht. Einige Branchenführer sagten, ein solcher Deal wäre für jede Bank beträchtlich und würde wahrscheinlich von den Aufsichtsbehörden verlangen, jedem Käufer besondere Garantien zu geben und andere Zulagen zu gewähren.
Mit einem Vermögen von 209 Milliarden US-Dollar war der in Santa Clara, Kalifornien, ansässige Kreditgeber die 16. Die Fed und die FDIC erwogen die Schaffung eines Fonds, der es den Aufsichtsbehörden ermöglichen würde, mehr Einlagen bei Banken zu sichern, die in Schwierigkeiten geraten, berichtete Bloomberg.
Die Aufsichtsbehörden diskutierten in Gesprächen mit Führungskräften von Banken über ein neues spezielles Vehikel und hofften, dass eine solche Maßnahme die Einleger beruhigen und dazu beitragen würde, jegliche Panik einzudämmen, heißt es in dem Bericht. Es war jedoch nicht klar, ob die Regulierungsbehörden politische Unterstützung haben würden, um der SVB, die sich an Startups und Investoren aus dem Silicon Valley richtete, eine Rettungsleine zuzuwerfen. Die Fed und die FDIC reagierten nicht sofort auf eine Bitte um Stellungnahme.
ANDERE BANKEN Einige Analysten und prominente Investoren warnten davor, dass ohne eine Auflösung bis Montag andere Banken unter Druck geraten könnten.
„Die gute Nachricht ist, dass es unwahrscheinlich ist, dass sich eine Insolvenz im Stil der SVB auf die großen Banken ausweitet“, sagte das Risiko- und Finanzberatungsunternehmen Kroll in einer Research Note.
Aber kleine Gemeinschaftsbanken könnten mit Problemen konfrontiert werden, und das Risiko ist „viel höher, wenn nicht versicherte Einleger der SVB nicht gesund werden und einen Schuldenschnitt auf ihre Einlagen hinnehmen müssen“, fügte Kroll hinzu. SVB hatte ein ungewöhnlich hohes Niveau an Einlagen, die nicht durch die Garantien der FDIC abgedeckt waren, die auf 250.000 $ begrenzt sind.
Der milliardenschwere Hedgefonds-Manager Bill Ackman sagte am Samstag in einem Tweet, dass ein Versäumnis, alle Einleger zu schützen, zum Abzug nicht versicherter Einlagen von anderen Institutionen führen könnte.
„Diese Abhebungen werden Liquidität von kommunalen, regionalen und anderen Banken abziehen und die Zerstörung dieser wichtigen Institutionen einleiten“, warnte Ackman, der sagte, er sei nicht direkt exponiert. Kyle Bass, Gründer und Chief Investment Officer von Hayman Capital Management, der ebenfalls kein Engagement bei SVB hat, sagte gegenüber Reuters, dass die Fed bis Sonntagabend „eine Ehe arrangieren“ müsse, bevor die Märkte in Asien öffnen.
Der regionale Bankenindex fiel am Freitag um 4,3 % und beendete die Woche mit einem Minus von 18 %, der schlechtesten Woche seit 2009. Signaturbank (NASDAQ:) fiel um etwa 23 %, während es in San Francisco ansässig war Bank der Ersten Republik (NYSE:) fiel um 15 %. Western Alliance (NYSE:) Bancorp fiel um 21 % und PacWest Bancorp fiel um 38 %, nachdem diese Aktien aufgrund von Volatilität mehrmals gestoppt wurden. Karl Schwab (NYSE:) Corp brach um mehr als 11 % ein.
Signature Bank, First Republic Bank, PacWest Bank und Charles Schwab reagierten nicht sofort auf Anfragen nach Kommentaren. Die Western Alliance Bank lehnte eine Stellungnahme ab.
Einige Banken könnten versuchen, präventiv Kapital zu beschaffen, um ihre Bilanzen zu stärken, oder versuchen, eigene Geschäfte abzuschließen, sagten Führungskräfte der Branche. Als IndyMac und Washington Mutual 2008 zusammenbrachen, fand die FDIC andere Firmen, um die Vermögenswerte zu übernehmen und die Einlagen intakt zu halten. Wenn kein Käufer für die SVB gefunden wird, wird den unversicherten Einlegern wahrscheinlich ein Teil der Mittel übrig bleiben, die die FDIC aufbringen kann, indem sie die Vermögenswerte der Bank verkauft.
GLOBALE DOMINOS
In Großbritannien, wo SVB eine lokale Tochtergesellschaft hat, sagte Finanzminister Jeremy Hunt am Sonntag, er arbeite mit Premierminister Rishi Sunak und der Bank of England zusammen, um „Schäden zu vermeiden oder zu minimieren“, die aus dem Chaos resultieren.
„Wir werden sehr bald Pläne vorlegen, um sicherzustellen, dass die Menschen in der Lage sind, ihre Cashflow-Anforderungen zu erfüllen, um ihre Mitarbeiter zu bezahlen“, sagte Hunt gegenüber Sky News.
Mehr als 250 Führungskräfte britischer Technologieunternehmen unterzeichneten am Samstag einen an Hunt adressierten Brief, in dem sie ein Eingreifen der Regierung forderten, wie eine Kopie von Reuters zeigt.
Das Beratungsunternehmen Rothschild & Co prüft Optionen für die Silicon Valley Bank UK Limited, da sich die Insolvenz abzeichnet, sagten zwei mit den Diskussionen vertraute Personen am Samstag gegenüber Reuters. Die BoE hat angekündigt, einen Gerichtsbeschluss zu beantragen, um den britischen Zweig in ein Insolvenzverfahren zu bringen.
