Laut einem neuen Insolvenzantrag verfügt der nicht mehr existierende Krypto-Kreditgeber BlockFi über unversicherte Gelder im Wert von 227 Millionen US-Dollar, die einem Geldmarkt-Investmentfonds (MMMF) zugewiesen sind, der von der in Schwierigkeiten geratenen Silicon Valley Bank (SVB) angeboten wird.
SVB – eine der größten Banken der USA und wichtiger Partner von Risikokapitalunternehmen – wurde am 10. März vom kalifornischen Ministerium für Finanzschutz und Innovation (DFPI) geschlossen, ohne dass zum Zeitpunkt der Schließung Einzelheiten bekannt gegeben wurden.
Dieser Schritt trägt zum jüngsten Gemetzel des Konkurses von Silvergate bei, das die Kryptomärkte einbrechen ließ, seit Anfang März die finanziellen Probleme der kryptofreundlichen Bank ans Licht kamen.
Nur wenige Bankzusammenbrüche mehr
— sassal.eth (@sassal0x) 10. März 2023
Mit Blick auf den laufenden BlockFi-Konkursfall, eine Einreichung vom 10. März zeigt an dass das Unternehmen Kapital im Wert von 227 Millionen Dollar in einem von SVB angebotenen MMMF hat.
Insbesondere hebt die Einreichung eine Bilanzübersicht von SVB hervor, in der es heißt, dass die Investition von BlockFi keine versicherte Einlage der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ist, nicht von einer Bundesbehörde versichert und „nicht von der Bank garantiert“.
Die bundesstaatliche Einlagenversicherung der FDIC deckt bis zu 250.000 USD pro Einleger ab, deckt jedoch nicht den Umfang von Geldmarktfonds ab.
Ein Geldmarkt-Investmentfonds investiert in hochliquide kurzfristige Instrumente wie Bargeld, Zahlungsmitteläquivalente und hochwertige kurzfristige Schuldtitel und wird von der US Securities and Exchange Commission reguliert.
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Den Anlegern werden im Austausch für ihr Kapital Fondsanteile ausgegeben, sodass die Fonds von BlockFi trotz der Probleme von SVB möglicherweise nicht gefährdet sind.
Handelt es sich um einen regulären Geldmarktfonds, der nicht mit der SVB verbunden ist und bei der SVB oder ihrer Tochtergesellschaft für Wertpapiere verwahrt wird? Daran dürfte die SVB-Konkursverwaltung nichts ändern. Der Geldmarktfonds ist nicht FDIC-versichert, aber der Wert der Anteile würde davon abhängen, was im Geldmarktfonds enthalten ist, und nicht, was mit der SVB passiert.
– Matt Waters (@mattwwaters) 10. März 2023
SVB angeboten mehrere Investmentdienste für Investmentfonds, aber laut seiner Website scheint es keinen der Fonds selbst verwaltet zu haben. Als Fondsmanager nennt das Unternehmen große Namen wie BlackRock, Morgan Stanley und Western Asset Management.
Daher wird das Risiko für BlockFi in diesem Fall höchstwahrscheinlich durch die Wertentwicklung des Fonds behindert und nicht durch irgendetwas, das mit den finanziellen Problemen von SVB zusammenhängt.
Eine Firma, die direkt von der SVB-Schließung – und der Insolvenz von Silvergate – betroffen zu sein scheint, ist der Emittent von USD Coin (USDC).
Laut dem jüngsten Prüfungsbericht des Unternehmens wurden zum 31. Januar 8,6 Milliarden US-Dollar oder etwa 20 % seiner Reserven in mehreren US-Finanzinstituten gehalten, darunter SVB, Silvrgate und Bank of New York Mellon.
Der genaue Wert, der in SVB und Silvergate gehalten wird, ist unklar, jedoch gab Circle am 10. März eine Erklärung über Twitter ab, in der er feststellte, dass die Firma und USDC weiterhin „normal arbeiten“ werden, da sie auf „Klarheit darüber warten, wie sich die FDIC-Verwaltung von SVB auf sie auswirken wird Einleger.“
Die Silicon Valley Bank ist einer von sechs Bankpartnern, die Circle für die Verwaltung des ~25 %-Anteils der USDC-Reserven nutzt, die in bar gehalten werden. Während wir auf Klarheit darüber warten, wie sich die FDIC-Verwaltung der SVB auf ihre Einleger auswirken wird, arbeiten Circle und USDC weiterhin normal.https://t.co/NU82jnajjY
— Kreis (@kreis) 10. März 2023
Zum Zeitpunkt des Verfassens dieses Artikels ist der USDC laut CoinGecko-Daten unter die 1-Dollar-Markierung gefallen und liegt bei 0,98 Dollar.
