Der Milliardär Bill Ackman hat die Regierung der Vereinigten Staaten aufgefordert, alle von der Silicon Valley Bank (SVB) gehaltenen Einlagen innerhalb der nächsten „48 Stunden“ zu „garantieren“, sonst riskiert er die „Zerstörung“ vieler Finanzinstitute.
In einem 11. März twitternBill Ackman, CEO der Hedgefonds-Verwaltungsfirma Pershing Square, sagte, ein „riesiges Sauggeräusch“ werde vom „Abzug praktisch aller unversicherten Einlagen“ von allen Banken außer den „systemrelevanten Banken (SIBs)“ zu hören sein die Regierung versäumt es, „alle“ Einlagen der SVB vor der „Eröffnung am Montag“ zu „garantieren“.
Ackman schlug vor, dass dies das Ergebnis der Erkenntnis „der Welt“ sein würde, was eine nicht versicherte Einlage ist – „eine unbesicherte illiquide Forderung an eine gescheiterte Bank“.
Er warnte davor, dass diese Abhebungen den kommunalen, regionalen und anderen Banken „Liquidität entziehen“ und die „Zerstörung“ dieser entscheidenden Institutionen „beginnen“ würden, wenn die US-Regierung es versäume, „alle Einleger“ zu schützen.
Ackman sagte, die einzige andere Möglichkeit, dies zu verhindern, sei der „unwahrscheinliche“ Fall, dass große Finanzinstitute wie JP Morgan, Citibank oder Bank of America die SVB vor Montag übernehmen.
Ackman argumentierte, dass dies alles „vermeidbar“ gewesen wäre, wenn die US-Regierung „am Freitag eingeschritten“ wäre, um die Einlagen der SVB zu garantieren, und fügte hinzu, dass der „Franchise-Wert“ der traditionsreichen Bank gesichert und „übertragen“ worden wäre ein neuer Eigentümer als Gegenleistung für eine „Eigenkapitalspritze“.
Ackman schlug vor, dass die Geschäftsleitung von SVB „einen grundlegenden Fehler gemacht“ habe, aber entlassen werden sollte. Er bemerkte:
„Sie haben kurzfristige Einlagen in längerfristige, festverzinsliche Anlagen investiert. Danach stiegen die kurzfristigen Zinsen und es folgte ein Bank Run. Die Geschäftsleitung hat es vermasselt und sie sollten ihre Jobs verlieren.“
Nach einer „Umschlagrückseitenprüfung“ der SVB-Bilanz glaubt Ackman, dass Einleger selbst „in einer Liquidation“ etwa „98 % ihrer Einlagen“ „letztendlich“ zurückerhalten sollten.
Er argumentierte jedoch, dass „irgendwann“ „zu lang“ sei, wenn man „nächste Woche Gehaltsabrechnungen habe“.
Ackman twitterte kurz darauf und wiederholte, dass die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) alle SVB-Bankeinlagen bis Sonntagabend garantieren sollte, zusammen mit einem vorgeschlagenen Plan.
Was sollte die FDIC tun? @FDICgov alle Bankeinlagen bis Sonntagabend vor der Öffnung Asiens zu garantieren und eine Auszeit zu vereinbaren. Führen Sie einen Prozess zur Rekapitalisierung durch @SVB_Finanzen während er die Liquidation von UST- und MBS-Portfolios verwaltet, die in kurzfristige UST reinvestiert werden sollen. Bestimmen Sie das Kapitalloch… https://t.co/g96k1b7soy
– Bill Ackman (@BillAckman) 11. März 2023
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Dies kommt, nachdem Bob Elliot, CEO der Investmentfirma Unlimited, sagte, dass die Entscheidungen der Federal Reserve und der FDIC bezüglich der Zukunft der SVB regionale Banken in den Vereinigten Staaten betreffen könnten und Billionen von Dollar einem Bank Run aussetzen könnten.
Elliot gab an, dass fast ein Drittel der Einlagen in den Vereinigten Staaten bei kleinen Banken gehalten werden, wobei 50 % dieser Einlagen versichert sind.
